成立于2007年的中投公司，设立之初的目的是为了合理使用外汇储备，但审计发现，这家企业下属的国内机构更热衷房地产和金融行业的投资。在2009年至2012年，中投公司旗下建银投资用于实业方面的投资仅占33%。另外，中投发展作为中投公司城镇化投资平台，经营定位以土地一级开发为主，但实际运转中大量进行二级开发，至2013年3月底累计投入82.82亿元用于房地产开发。
而中国银行自2004年以来，北京、辽宁、河北、江苏、浙江和广东6家分行违规发放贷款共计64.29亿元，其中2012年发生15.19亿元。农业银行自2006年以来，总行和山东、安徽、河南、四川、湖北、湖南、河北、浙江、辽宁及吉林10家分行违规放宽贷款条件或未严格对贷款申请资料进行审核等发放贷款共计67.96亿元，其中2012年发生14.33亿元。
